HOLSTEIN EXPERTISE PATRIMONIALE

Laurent ROYER

Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant

Conseil en Investissements Financiers référencé auprès de lAMF par lANACOFI-CIF

Master 2 de Gestion de Patrimoine Université Aix-Marseille III

Diplômé en Expertise-Comptable D.E.S.C.F.

Membre de lassociation professionnelle Fedinform Patrimoine

Madame, Monsieur,

Vous m'avez connu certainement à travers mes précédentes responsabilités : en tant qu'auditeur en cabinet d'expertise-comptable et de commissariat aux comptes, puis en tant que chef d'entreprise, fondateur de la société Athome Services.

Aujourdhui, je souhaite vous présenter mes nouvelles fonctions :

• Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est un professionnel Indépendant et un généraliste du patrimoine.

Son rôle est de conseiller ses clients sur une stratégie patrimoniale adaptée à leurs besoins et leurs projets et de leur proposer des stratégies d'investissement ou des produits.

Il peut être très avantageux de recourir aux services de ce professionnel alors même que les règles fiscales et juridiques sont de plus en plus complexes et les placements possibles de plus en plus nombreux. Vous pouvez notamment faire appel à ce professionnel libéral avant dacheter un bien immobilier, de souscrire une assurance ou dinvestir en bourse. Ainsi, il n'achète pas ou ne vend pas de titres, mais travaille en collaboration avec des sociétés de gestion.

Un CGPI a d'abord un rôle de conseil: les particuliers qui font appel à ses services lui exposent leur situation familiale et professionnelle et lui indiquent leur patrimoine (biens possédés, salaire, assurances).
A partir de ces données, le conseiller fait évoluer le patrimoine de son client selon ses ressources, ses souhaits et ses besoins.
Ce professionnel a en effet accès à tous les investissements et les sélectionne pour son client.

L'expertise financière de notre profession, associée à notre indépendance assure à nos clients des conseils personnalisés.

• Laurent ROYER,    acteur reconnu dans le milieu économique de la région Provence Alpes Côte d'Azur, est membre de l'Union pour l'entreprise (UPE 06), et adhérent du Club Business 06.

De formation en expertise-comptable, Laurent ROYER a collaboré 8 ans en cabinet d'audit en région parisienne et en région PACA, avant de créer et développer une entreprise de services aux particuliers Athome Services,  employant plus de 45 salariés. Son expertise du tissu économique et du monde de lentreprise en font un interlocuteur privilégié du chef d'entreprise et du professionnel libéral.

Diplômé également en gestion de patrimoine de la Faculté dAix-Marseille III, il est titulaire de la Compétence Juridique Appropriée (CJA) et il maitrise parfaitement les techniques financières et fiscales. Il exerce depuis lors la fonction de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant.

Conseil en Investissements Financiers enregistré à lAMF, membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI), et membre de l'association professionnelle Fedinform Patrimoine, notre cabinet s'est imposé comme un des cabinets de gestion de patrimoine leader dans le Sud-Est de la France.

L'équipe du cabinet à Antibes accompagne tous les jours ses clients afin de les aider à constituer, protéger et pérenniser leur patrimoine.

Notre cabinet a sélectionné des partenaires financiers (sociétés de gestion et compagnies d'assurances) dont la solidité, les compétences et la réactivité sont reconnues. Cette sélection s´enrichit continuellement afin de toujours pouvoir proposer des solutions innovantes et efficaces.

Ces partenaires avec qui Laurent ROYER entretient des relations privilégiées, permettent en toute transparence, la recherche pour le client de la solution optimale.

Nous les rencontrons régulièrement afin de connaître parfaitement leurs solutions ou gamme dinvestissements, et trouver ainsi ce qui est le plus adapté à notre clientèle.

Nos domaines d'excellence :

• Constitution du patrimoine
  • Gestion de portefeuille
  • Assurance-vie et contrats de capitalisation
  • Epargne retraite
  • Placements à fiscalité avantageuse : PEA, FCPI, FIP, Holding, etc
  • Immobilier
• Protection du patrimoine et prévoyance
  • Assurance décès, incapacité et invalidité
  • Assurances Homme-clé
• Transmission du patrimoine
  • Transmissions, donations, démembrement
  • Régimes matrimoniaux, communauté universelle
  • Montages financiers, crédits adossés
  • Accompagnement dans la transmission dentreprise

Savez-vous quels produits correspondent le plus à votre schéma patrimonial ? Etes-vous sûr de valoriser au mieux votre épargne ?

Aussi, je vous propose de nous rencontrer et faire ensemble le point sur votre situation patrimoniale. Ce point serait l'occasion de se pencher sur l'orientation à donner à votre épargne. Je pourrais vous présenter les nouveautés au sein de notre gamme de solutions, les supports financiers les plus adaptés à vos objectifs dinvestissement.

Je me tiens à votre disposition pour convenir dun rendez-vous afin de réaliser votre bilan patrimonial complet et répondre à vos questions.

N'hésitez pas à me contacter au 06.63.31.65.33 ou à mon bureau 04 93 34 07 87.

Je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de mes sentiments distingués.

                                                                         Laurent ROYER

                                                                          Associé-Gérant

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Siège Social : Holstein Expertise Patrimoniale          Bureau : La Maison du Patrimoine

50 av. de Nice La Masséna 2 06600 Antibes                42 bd Albert 1er 06600  Antibes

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